在利率波动常态化、市场风险偏好趋稳的背景下，投资者对短债产品配置需求持续升温。西部利得基金精准把握市场趋势，推出西部利得月月兴30天持有期债券(A类023311；C类023312)顺升网，聚焦中短久期高等级信用债核心配置，辅以灵活交易策略与持有期纪律，力争成为投资者的求稳好选择。
该产品遵循短期纯债策略，不参与股票及可转债等含权资产，通过“高等级信用债底仓+AAA级波段交易+利率债择机增厚”的三维策略框架，努力为投资者捕捉短债投资机遇。同时，30天持有期以持有纪律争取帮助投资者减少可能的短期交易损耗，提升资金规划效率，力争在复杂市场环境中兼顾投资机会与流动性的动态平衡。
信用为盾，交易为矛
西部利得月月兴30天持有期债券以中短久期高等级信用债为配置基石，通过参与AAA信用债波段交易力争实现收益增厚，同时，择机通过利率债交易力争增厚收益。杠杆策略方面，以高等级信用债为底仓，结合资金面情况进行杠杆套息。
持有期设计优化投资体验顺升网
产品的30天持有期机制通过三重维度优化投资体验：其一，约束短期非理性申赎行为，努力降低频繁交易导致的摩擦成本；其二，稳定基金规模波动，减少资产被动调整对净值的影响；其三，契合月度理财周期，帮助投资者建立规律化的资金管理习惯。这一设计在保留一定流动性的同时，为基金经理执行中长期策略提供稳定运作环境。
双料名将领航，历史业绩印证实力
产品拟由百亿固收基金经理李安然执掌①，其管理的代表产品长期业绩表现亮眼。以西部利得汇享债券A为例，李安然自2021年4月任职以来，产品3个完整运作年度正收益，产品成立以来年化回报5.49%。业绩排名近1年排名TOP18%(42/246)，近3年排名TOP25%(50/204)，近5年排名TOP15%(24/161)。产品成立至今最大回撤仅-1.98%，远小于同期同类基金-5.27%的平均最大回撤。另一在管产品西部利得聚享一年定开债券A成立至今年化回报4.24%，近5年排名TOP27%(72/269)②。李安然凭借对利率周期的精准研判与严格的风险控制，在管产品屡获金基金奖、明星基金奖等重磅奖项③，其“求稳求进”的投资风格与当前短债配置需求高度契合。
今年以来，随着市场对货币政策宽松预期的逐步修正，债券收益率呈现震荡态势。当前债市可能尚未充分反映经济基本面因素，投资者关注焦点或更多集中在资金面变化。短期来看，长端利率或维持震荡格局，在此环境下，票息策略较久期策略可能较优，中短债的优势或较为明显。
①数据截止2024年四季报，含共管规模在内，基金经理李安然在管产品总规模约150亿。
②基金经理代表作，年度业绩来源产品定期报告，排名数据来源：银河证券，2025/1/1发布，时间截止2024/12/31。汇享排名同类标准：银河三级分类，普通债券型基金(可投转债)A类。聚享同类排名：银河三级分类，定开纯债债券型基金(A类)。年化回报=((1+区间回报)^(365/区间天数)-1)*100%，计算区间为产品成立日至2024/12/31，年化回报仅为区间历史业绩的一种表现形式，不预示未来业绩表现更不是基金业绩的保证，年化收益不代表投资者在任何时点均可获得该水平的收益。本基金最大回撤数据基于经托管人复核的基础数据计算所得，最大回撤计算公式：最大回撤=Min{(Xi-Xj)/Xj)*100}；Xi、Xj为用户所选区间内所有的复权单位净值，i>j，即Xi对应的净值日期必须在Xj的后面。同类平均最大回撤数据来自Wind，同类指Wind投资类型二级分类(混合债券型一级基金)，时间区间为基金成立日至2024/12/31。
③《证券时报》2023年6月7日第18届明星基金奖，西部利得汇享债券获五年持续回报积极债券型明星基金奖；《上海证券报》2023年8月17日第20届金基金奖，西部利得汇享债券获五年期债券基金金基金奖。基金经理证券从业时间2015年2月1日，基金管理时间：2021年4月21日。本获奖产品共管基金经理：严志勇(2017-08-09-至今)。
产品业绩及比较基准数据来自定期报告，截至2024/12/31：西部利得汇享债券(R2)成立于2017/3/10，历任基金经理：吴江，韩丽楠。现任基金经理严志勇任职日期2017/8/9，李安然任职日期2021/4/21。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为4.65%(-0.06%)、6.84%(2.10%)、1.33%(0.51%)、3.77%(2.06%)、6.31%(4.98%)、51.82%(14.11%)。业绩比较基准为“中债综合指数收益率。”严志勇2017年5月加入西部利得基金，2017年8月起任基金经理，2023年9月起任公司总经理助理；李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理。基金经理无在管同类产品(银河三级分类普通债券型基金(可投转债)A类)。产品业绩及比较基准数据来自定期报告，截至2024/12/31：西部利得聚享一年定开债券(R2)成立于2019/6/27，历任基金经理：严志勇、易圣倩、李安然、张英。现任基金经理张英任职日期2024/3/16，李安然任职日期2021/4/21。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为4.17%(-0.06%)、4.60%(2.10%)、2.23%(0.51%)、4.65%(2.06%)、4.31%(4.98%)、25.72%(11.12%)。业绩比较基准为“中债-综合全价(总值)指数收益率。”李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理，张英2018年9月加入西部利得基金，2019年8月起任基金经理。截至2024/12/31，基金经理在管同类产品(银河三级分类：定开纯债债券型基金(A类))业绩数据来自基金定期报告，截至2024/12/31：西部利得聚利6个月定开债券(R2)成立于2019/7/16，历任基金经理严志勇,现任基金经理李安然任职日期2021/4/21，易圣倩任职日期2022/1/26。本基金A类2020、2021、2022、2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)分别为2.58%(-0.06%)、4.85%(2.10%)、2.40%(0.51%)、4.17%(2.06%)、4.92%(4.98%)、23.73%(10.82%)。业绩比较基准为“中债综合全价(总值)指数收益率。”李安然2017年7月加入西部利得基金，历任交易员、基金经理助理，2021年4月起任基金经理；易圣倩2020年6月加入西部利得基金，历任研究员、基金经理助理，2022年1月起任基金经理(注：截至本稿件发稿日，李安然已卸任西部利得聚利6个月定开债券(R2))。西部利得双兴一年定期开放债券发起式(R2)成立于2022/09/23，现任基金经理李安然任职日期2022/11/23，解文增任职日期2024/3/16。本基金2023、2024年度、成立以来回报(业绩比较基准)为5.38%(2.06%)、6.16%(4.98%)、9.64%(6.19%)。业绩比较基准为中债综合全价(总值)指数收益率。解文增2022年10月加入公司，同年12月29日起担任基金经理。
风险提示：基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。本产品经管理人风险等级划分规则评估其属于R2风险等级产品，适合经客户风险承受等级测评后结果为C2及以上的投资者，管理人风险等级划分规则说明详见西部利得基金官网。在代销机构认购或申购时，应以代销机构的风险评级规则及结果为准，请关注其风险等级划分规则。本基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为30天，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。投资人在投资本基金前，请务必认真阅读《基金合同》、《产品资料概要》及最新《招募说明书》等法律文件及风险揭示，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况、费率结构、各渠道收费标准及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人承诺诚实信用地管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利顺升网，也不保证最低收益。基金有风险，投资须谨慎。产品由西部利得基金管理公司发行，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
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