- 第1章 定投前的准备
- 如何省时省力打理好自己的财富
- 投资要趁早
- 巴菲特曾经说过：“通过定投指数基金，一个什么都不懂的业余投资者，往往能够战胜大部分专业投资者。”
- 投资要趁早
- 养成3个理财好习惯，受益终身
- 把每个月的开支分成四份，避免钱早早花完
- 养成记账的习惯
- 做好预算
- 30岁之前要不要买车买房
- 30岁之前，我们应该把更多的重心放在人力资产的培养。我们自己就是一个非常强大的资产。
- 时间很重要。节约下来的时间，不能浪费，如果用来学习，会加速我们的成长。
- 人到中年，如何规划好家庭消费
- 可选消费降级
- 必须消费走量
- 聚焦主业
- 定期检查
- 穷人思维和富人思维，决定你一生的财富
- 穷人思维
- 不耐
- 懒惰
- 穷人思维
- 如何省时省力打理好自己的财富
- 第2章 定投，做一个聪明的“懒人”
- 什么是定投
- 上班族其实都在定投比如五险一金
- 能产生现金流的资产通常比不能产生现金流的资产长期收益高；能产生现金流的资产中，现金流越高，长期收益越高。
- 定投的好处
- 强制储蓄
- 保值增值，化解人力资产的风险
- 定投适合四类人群
- 上班族
- 大忙人
- 低风险投资者
- 未来规划者
- 定投的心态就像还房贷
- 定投是一种被动投资理念，不要去预测市场
- 承认自己无法准确判断市场的涨跌
- 定投是一种被动投资理念，不要去预测市场
- 什么是定投
- 第3章 要多少钱，才能实现财务自由
- 我们自己值多少钱
- 定投的实质，就是把人力资产定期转化为其他资产。所以只要我们还在工作，还在用人力资产产生现金流，就要面对如何定投的问题。
- 延迟退休，你准备好了吗？
- 持有优质资产，是应对老龄化和延迟退休的最好方法。
- 攒多少钱才能实现财务自由
- 可以抗通货膨胀的资产主要有三类：人力资产、房地产、股票资产。
- 财务自由不等于什么都不做
- 实现了财务自由，只是完成了人生目标的一小半。钱是一个好工具，但不应该是我们内心真实的需求，我们还需要继续挖掘我们的内心，找到真实的自我，看看自己真正想要的是什么。不过，财务自由可以让我们更好地找到真实的自我。
- 我们自己值多少钱
- 第4章 投资必备的基础知识
- 银行系理财工具都有哪些
- 银行储蓄
- 长远来看把钱存在银行不划算
- 银行理财产品
- 银行储蓄
- 基金，最适合普通投资者的工具
- 每一只基金有专门的基金经理为我们打理
- 很方便的分散风险
- 投资基金不需要频繁操作
- 基金的分类
- 投资方向
- 股票基金
- 债券基金
- 混合基金
- 货币基金
- 投资理念
- 主动型基金
- 被动型基金
- 销售渠道
- 场内基金
- 场外基金
- 募集对象
- 公募基金
- 私募基金
- 是否开放
- 开放式基金
- 封闭式基金
- 投资方向
- B类货币基金，长期收益更高
- 南方天天利货币B 代码：003474，总费率为0.21%博时合惠货币B 代码：004137，总费率为0.21%建信天添益货币A 代码：003391，总费率为0.23%华泰柏瑞天添宝B 代码：003871，总费率为0.24%鹏华安盈宝货币 代码：000905，总费率为0.25%
- 如何判断债券基金是否值得投资
- 债券基金是以债券为主要投资对象的基金，它主要投资的是国债、金融债、企业债等固定收益类金融工具。
- 分类
- 一是短期债基，可以看作货币基金的增强版。
- 二是中长期债基。
- 策略
- •利率低位选短期债基，利率高位选长期债基。•选好品种后，出现浮亏可以加仓拉低成本。
- 长期来看，股票基金的收益可以抵抗通货膨胀
- 指数基金，定投的主力
- 买主动基金，就是挑人
- 第一大优势，指数基金能够长生不老。
- 第二大优势，能够长期上涨。
- 第三大优势，费用低廉。
- 银行系理财工具都有哪些
- 第5章 常见的宽基指数有哪些
- 指数的分类方式
- 宽基指数
- 行业指数
- 股常见的宽基指数：沪深300、中证500和创业板指数
- 港股常见的宽基指数：恒生指数、H股指数和香港中小指数
- 美股常见的宽基指数：纳斯达克100指数、标普500指数
- 指数的分类方式
- 第6章 策略加权指数基金：小众、收益更好
- 在A股，大约有十几种不同类型的策略指数是有对应的基金产品的。这些指数包括基本面、红利、价值、低波动、央视50、AH优选、行业龙头等。
- 红利指数：持股收息的最优选择
- 红利指数，是按照股息率来决定个股的权重，哪只股票的股息率越高，这只股票的权重就越大。
- 上证有上证红利指数，中证有中证红利指数，深证有深证红利指数，标普指数公司也为A股开发了红利机会指数
- 上证红利指数
- 指数代码为000015
- 指数代码为000015
- 中证红利指数
- 中证红利指数的代码是000922/399922。它是从2004年12月31日的1000点开始的。
- 中证红利指数的代码是000922/399922。它是从2004年12月31日的1000点开始的。
- 深证红利指数
- 深证红利指数是红利系列指数中最早推出的一只，于2002年12月31日推出，也是从1000点开始的，代码为399324。
- 深证红利指数是红利系列指数中最早推出的一只，于2002年12月31日推出，也是从1000点开始的，代码为399324。
- 红利机会指数
- 上证红利指数
- 基本面指数：从四个维度挑选股票
- 基本面指数属于质量指数，也就是从上市公司的经营质量角度去挑选股票。
- 营业收入、现金流、净资产、分红。
- 基本面50指数：跑赢上证50指数、沪深300指数
- 基本面50指数：跑赢上证50指数、沪深300指数
- 营业收入、现金流、净资产、分红。
- 基本面指数属于质量指数，也就是从上市公司的经营质量角度去挑选股票。
- 价值指数：用四个指标来挑选成份股
- 价值指数跟它很相似，只不过价值指数用的是四个估值指标来进行筛选：市盈率、市净率、市现率、股息率。
- 价值指数跟它很相似，只不过价值指数用的是四个估值指标来进行筛选：市盈率、市净率、市现率、股息率。
- 低波动指数：波动率越低的股票，收益越好
- 波动指数是挑选市面上波动率最低的一批股票。这里的波动率，说的是股票每天涨跌幅的标准差。
- 波动指数是挑选市面上波动率最低的一批股票。这里的波动率，说的是股票每天涨跌幅的标准差。
- 策略加权指数基金该如何选择
- 第7章 掌握优秀的行业指数基金
- 哪类行业天生更容易赚钱
- 主要集中在消费和医药行业，例如医药行业、必需消费行业、可选消费行业。
- 必需消费行业：最容易出现大牛股的行业之一
- 上证消费指数：从上海证券交易所挑选必需消费行业公司。上证消费80指数：从上海证券交易所挑选80家规模最大的必需消费行业公司。中证消费指数：从中证800指数，即沪深300指数和中证500指数中挑选必需消费行业公司。全指消费指数：从所有上市公司中挑选必需消费行业公司，覆盖范围最广。
- 追踪食品饮料行业的指数基金，主要有：（1）天弘中证食品饮料指数基金（001631），基金规模2.6亿元，管理费率0.5%、托管费率0.1%，平均一年0.6%的费率。（2）国泰国证食品饮料指数基金（160222），基金规模17亿元，管理费率1%、托管费率0.2%，平均一年1.2%的费率。
- 上证消费指数：从上海证券交易所挑选必需消费行业公司。上证消费80指数：从上海证券交易所挑选80家规模最大的必需消费行业公司。中证消费指数：从中证800指数，即沪深300指数和中证500指数中挑选必需消费行业公司。全指消费指数：从所有上市公司中挑选必需消费行业公司，覆盖范围最广。
- 医药行业：经济危机中的避险板块
- 医药行业的两大优点：长牛、避险
- 可选消费行业：升级换代快，有周期性
- 必需消费指的是我们在日常生活中经常需要的食品、饮料等消费品，一般单价较低，消费频率较高，也是刚需。而可选消费则是和必需消费对应的。
- 行业指数基金该如何选择
- 哪类行业天生更容易赚钱
- 第8章 挑选指数基金的三个秘诀
- 秘诀一：基金规模小于1亿元不要选
- 秘诀二：挑选费用较低的基金
- 指数基金的费用主要是：申购费、赎回费、管理费、托管费。
- 秘诀三：选择追踪误差较小的基金
- 追踪误差在基金公告里就有写，这是每只指数基金需要定期披露的数据。
- 第9章 结合估值的定投，让你赚钱更容易
- 为什么指数基金长期收益不错，但投资者不赚钱
- 这也是新手投资的一个缺陷：追涨杀跌。
- 什么是估值
- 相对估值法和绝对估值法
- 相对估值法，核心在于一定是有参照物的。这个参照物，可以是同类比较，可以是历史比较
- 绝对估值法的核心，是围绕投资品种未来所能产生的现金流来的。
- 在估值过程中，我们要关注哪些因素
- “奥卡姆剃刀”原理。他认为，事情应该从复杂变为简单。如果解决一个问题的方法有很多种，我们应该选择最简单的那一种。如果一个问题有多种解释，那需要最少步骤和假设的解释更有可能是正确的。
- 估值指标一把手——市盈率
- 估值指标二把手——市净率
- 衡量现金分红收益率的指标——股息率
- 股息率的神奇之处
- 不同的估值方法
- 盈利保持不变：看现金流收益率高低
- 盈利稳定增长：盈利收益率法
- 盈利快速增长：博格公式法
- 改进后的定投法：收益更好、风险更低
- 为什么指数基金长期收益不错，但投资者不赚钱
- 第10章 四种定投方法，哪种更适合你
- 定期定额的定投，在A股并不适用
- 定期不定额，收益才更好
- 慧定投：基于均线的定期不定额
- 价值平均策略：基于市值的定期不定额
- 价值平均策略，就是给手里的指数基金设定一个市值增长速度。
- 估值定投策略：基于估值的定期不定额
- 在熊市指数基金处于低估的阶段开始投资。低估区域，指数基金下跌风险会更小，长期收益也会更理想。•配合估值，对同一只指数基金来说，通常估值越低，投资价值越高，也越值得定投买入更多的金额。
- 第11章 基金定投，什么时候卖出
- 止盈的三种思路
- 第一种思路，是投资者从自身收益角度考虑来止盈。第二种思路，是投资者从投资品种的价值角度考虑来止盈。第三种思路，是不止盈，低估时买入指数基金，长期持有，依靠基金的分红获取现金流。
- 按照收益率来止盈，赚多少才能卖
- 照“定投低估指数基金，30%收益率止盈”，在2~3年内实现止盈获利是大概率的。
- 按照估值来止盈
- 不止盈，长期持有
- 止盈的三种思路
- 第12章 手把手教你做定投
- 制订一份完整的定投计划
- 第一步：梳理自己的现金流，确定每个月可以定投的金额。
- 第二步：挑选出当前具有投资价值的、被低估的指数基金。
- 第三步：选择熟悉的投资渠道，构建一份定投计划。
- 第四步：在实践过程中，定期检查、优化。
- 怎么买：低估买入+定期不定额
- 怎么卖：长期持有，牛市高估卖出
- 制订一份完整的定投计划
- 第13章 新手定投常见的10个问题
原创文章，作者：wbq521，如若转载，请注明出处：https://www.wangbq.cn/136.html
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